Blanchiment d'argent - Travail de groupe 2006


Responsable du groupe : Schonberg Gary

Membres du groupe : Angerhausen Sarah, Bromberg Steve, Halloway Rawad, Levy Michaël, Maters Christophe, Prigogine John,  van Oudenhove Serge, Wajs Chloé.

Résumé du travail

Notre travail traite du blanchiment d’argent, ce phénomène qui a pour but de rendre légitime de l’argent sale, d’origine illégitime. Ce type de criminalité est bel et bien présent depuis de nombreuses années et ce sous différentes formes.

Pour commencer, nous expliquons les différentes étapes du processus de blanchiment ainsi que ses principales conséquences, aussi bien sociales qu’économiques. Nous évoquons également les grandes tendances mondiales du blanchiment, nous insistons sur le fait qu’aucune région du monde n’est épargnée par ce fléau et par les conséquences qu’il engendre. Nous soulignons également le rôle joué par la plupart des paradis fiscaux dans le processus de blanchiment.

Ensuite, nous analysons les liens entre les systèmes financiers et le blanchiment. Ce dernier est extrêmement bien ancré dans les marchés financiers comme nous l’avons constaté. Le blanchiment est par ailleurs fortement corrélé avec la criminalité tels les trafics en tous genres, la prostitution, le terrorisme ou encore des professions comme le notariat, la vente d’œuvres d’art et les jeux d’argent.

Nous nous penchons également sur les différents moyens mis en oeuvre au niveau mondial afin de lutter contre le blanchiment. A cet effet, plusieurs institutions ont été créées afin de diminuer cette criminalité financière.
Finalement, nous concluons par une réflexion éthique sur le blanchiment, et par les faits les plus marquants que nous avons pu constater au cours de l’élaboration de ce travail.

Conclusions

Tout au long de ce travail, nous avons pu remarquer à quel point le blanchiment d’argent touche chaque citoyen, de près ou de loin, et ce dans chaque région du monde. Ce phénomène a pris malheureusement beaucoup d’ampleur ces derniers temps, et même si le blanchiment nécessite une multitude de transactions et d’intermédiaires, les criminels n’ont pas manqué d’ingéniosité ces dernières années pour trouver de nouvelles manières d’opérer.

Même si les criminels recherchent des zones dans lesquelles ils courent peu de risque de détection par les autorités compétentes, le blanchiment peut malheureusement apparaître partout dans le monde, ce qui complique certainement la tâche des organismes et personnes luttant contre ce type de criminalité.

Parmi les conséquences du blanchiment, on compte les risques pour les marchés naissants qui deviennent des cibles de plus en plus tentantes pour les criminels, ainsi que la déstabilisation du secteur privé qui souffre dans certains cas de concurrence déloyale. En effet, étant donné que ces « commerces de façades » peuvent se permettre de subventionner leurs produits et services à des niveaux nettement inférieurs au prix du marché, ils peuvent entraîner une éviction de certaines entreprises. Au niveau de l’état, la perte d’un certain contrôle de la politique économique peut aussi être une des conséquences néfastes du blanchiment: action sur les taux d’intérêt et les monnaies, effets de distorsion et d’instabilité économique sans oublier la diminution des recettes fiscales. Si l’on s’intéresse de plus près encore aux conséquences du blanchiment sur la société, la situation peut paraître préoccupante. En effet, ce fléau oblige aussi les gouvernements à accroître leurs dépenses, que ce soit de santé ou de sécurité et à mettre en oeuvre plus de moyens de lutte, et pas uniquement des moyens pécuniaires.

Au niveau des tendances mondiales, la situation de certains pays est plus préoccupante que d’autres et le blanchiment d’argent reste un problème majeur dans certaines régions du globe. Quelques pays ont commencé à réagir en adoptant des lois mais il reste des obstacles importants à surmonter, notamment le manque de moyens affectés ou encore la facilité avec laquelle les criminels arrivent à corrompre des gouvernements entiers. Quant aux paradis fiscaux, ils jouent clairement un rôle primordial dans le blanchiment et certains se permettent même de ne pas coopérer aux enquêtes de justices étrangères vu les enjeux économiques que les opérations de blanchiment représentent.

On peut également affirmer que la modernisation du système financier international au cours des vingt dernières années a offert de nouvelles opportunités aux blanchisseurs. De nouvelles méthodes se sont ouvertes à eux, ce qui a donc entraîné un accroissement de leurs activités dans ce domaine.

En amont, les activités susceptibles de générer des capitaux à « blanchir », se sont élargies en fonction de l’émergence des nouvelles formes de criminalité induites par notre société: Internet et le terrorisme pour en citer deux. Au niveau de l’éthique, le crime organisé continue à obéir à une logique purement financière tandis que le terrorisme s’auto justifie par ses visions de destruction d’un système honni.

Mais l’on a également assisté, au cours des dernières années, à une plus grande responsabilisation des divers acteurs qui interviennent tout au long de la chaîne du blanchiment. Cette responsabilisation accrue au niveau des activités liées au blanchiment s’exerce via la pénalisation d’un ensemble de comportements qui étaient acceptés précédemment. De plus, dans ce domaine également, le principe de précaution doit être appliqué: nul ne peut plus se permettre d’effectuer des opérations sans se poser de questions; en tant qu’acteur, sa responsabilité est engagée.

Enfin, un ensemble de nouveaux organismes ont été mis en place afin de lutter contre le blanchiment. Ces nouvelles institutions sont actives au niveau national mais également international. La coopération multilatérale qui se met en place ainsi est l’expression des nouvelles préoccupations tendant à définir, au niveau mondial des règles de comportement fidèles à des principes définis au niveau de chaque pays, rendant le monde davantage interdépendant et solidaire.

Cependant, comme toute construction humaine, son efficacité réelle reste tributaire de ce que chacun, individuellement et à son niveau propre, juge valable de réaliser.

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